Các ngân hàng sẽ trao đổi với khách hàng về tình hình tài chính, nghĩa vụ cũng như các khoản nợ hiện có để xem liệu họ có thể huy động thêm vốn hay không. Quá trình này được gọi là đánh giá thị trường hoặc thẩm định sơ bộ.
Việc bố trí nhân sự cho bộ phận đánh giá tiến độ chất lượng có thể rất khó khăn.